העתיד הכלכלי שלכם לא צריך להישאר ליד המקרה. חיסכון פנסיוני הוא הדרך להבטיח שתוכלו לשמור על רמת החיים שלכם גם לאחר הפרישה, וליהנות מהכנסה קבועה או סכום חד-פעמי בהתאם לצרכים שלכם. לצד תוכניות הפנסיה המסורתיות, קיימות גם אפשרויות חיסכון והשקעה גמישות יותר, שמתאימות לטווחי זמן שונים ולרמות סיכון מגוונות.
חיסכון פנסיוני
חיסכון פנסיוני הוא חיסכון ארוך טווח, שנועד לספק לכם הכנסה בגיל הפרישה, בצורה של קצבה חודשית או סכום חד-פעמי. קיימות מספר תוכניות עיקריות לחיסכון פנסיוני, שמתאימות הן לשכירים והן לעצמאים:
- קרן פנסיה – זהו המסלול הפופולרי ביותר, שמעניק קצבה חודשית לכל החיים עם אפשרות לכיסוי ביטוחי למקרה מוות, נכות או אובדן כושר עבודה.
- ביטוח מנהלים – מסלול גמיש יותר מקרן פנסיה, שמעניק חיסכון פנסיוני, אשר ישולם כקצבה חודשית, ביחד עם אפשרות להוסיף כיסויים ביטוחיים.
- קופת גמל – מסלול חיסכון פטור ממס לטווח בינוני וארוך, שבו ניתן לעבור בקלות בין מסלולים וקופות ללא פגיעה בזכויות שנצברו. הכספים שנצברו בקופת הגמל, משולמים לחוסך, לרוב עם יציאתו לגמלאות, בסכום חד-פעמי.
- קרן השתלמות – תכנית חיסכון לשכירים ולעצמאיים, עם נזילות גבוהה ואפשרות למשיכת הכספים לאחר שש שנים בלבד, ללא תשלום מס.
קופת גמל להשקעה
אם אתם מחפשים חיסכון נזיל וגמיש, לכל טווח של זמן, קופת גמל להשקעה היא פתרון מעולה. הכספים שנצברים בקופה זמינים למשיכה בכל שלב, אך אם תשאירו אותם עד גיל הפרישה, תוכלו לקבלם כקצבה חודשית הפטורה ממס.
פוליסות חיסכון והשקעה
פוליסות חיסכון והשקעה של חברות הביטוח הן מסלולי השקעה גמישים במיוחד, עם אפשרות לבחור את רמת הסיכון וסוגי ההשקעות, בהתאם לצרכים שלכם. לכל אורך תקופת ההשקעה בפוליסות חיסכון הכספים שלכם נשארים נזילים לחלוטין, ניתן להעביר אותם בין המסלולים השונים ללא אירוע מס, ולמשוך אותם בכל רגע, ללא קנסות.
איך אנחנו יכולים לעזור לכם?
בחירת מסלול חיסכון והשקעה היא החלטה חשובה ומשמעותית שצריכה להתאים למטרות האישיות, לרמת הסיכון שאתם רוצים לקחת ולצרכים הפיננסיים שלכם. נשמח לסייע לכם לבחור את הפתרונות הטובים ביותר עבורכם, וללוות אתכם לאורך השנים, במעקב וביצוע התאמות ושינויים, לפי הצורך.
תכנון נכון היום – מבטיח ביטחון כלכלי מחר.
לייעוץ אישי בנושא חיסכון פנסיוני והשקעות התקשרו אלינו לטלפון 08-9469992
